Cảnh báo chiêu lừa đảo mới: Chuyển tiền 'nhầm' để chiếm đoạt tài sản

Sự thật chính

• Các đối tượng cố ý chuyển tiền nhỏ vào tài khoản người lạ.
• Yêu cầu nạn nhân trả thêm "phí giao dịch" hoặc "lãi suất".
• Gửi đường link giả mạo yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP.
• Chiêu thức mới lợi dụng việc chuyển tiền để tạo khoản vay giả.
• Công an khuyến cáo không sử dụng tiền chuyển nhầm, liên hệ ngân hàng.
• Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai.

Thủ đoạn tinh vi: Tiền chuyển nhầm thành bẫy

Một phương thức lừa đảo mới đang lan rộng, lợi dụng sự cả tin và tâm lý lo lắng của người dân để chiếm đoạt tài sản thông qua các giao dịch chuyển khoản ngân hàng. Dù không hoàn toàn mới, nhưng với cách tiếp cận ngày càng tinh vi, nhiều người vẫn sập bẫy. Kịch bản phổ biến bắt đầu bằng việc kẻ gian cố tình chuyển một khoản tiền nhỏ, thường chỉ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, vào tài khoản của một người không quen biết. Ngay lập tức, chúng liên hệ, tự nhận là người chuyển nhầm hoặc giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, thậm chí là đơn vị thu hồi nợ để yêu cầu nạn nhân hoàn trả số tiền đó. Điểm đáng chú ý là các đối tượng không chỉ dừng lại ở việc đòi lại số tiền ban đầu. Chúng tiếp tục "giăng bẫy" bằng những yêu cầu vô lý như thanh toán thêm "phí giao dịch", "tiền lãi phát sinh" hay "phí xử lý hệ thống". Nhiều nạn nhân, vì lo sợ vướng vào vòng pháp lý hoặc bị làm phiền, đã vội vàng chuyển thêm tiền mà không kiểm chứng kỹ lưỡng.

Bẫy đường link và chiếm đoạt tài khoản

Sự tinh vi của thủ đoạn còn thể hiện ở việc các đối tượng gửi kèm đường link giả mạo với lý do "xác nhận hoàn tiền" hoặc "thực hiện thủ tục nhận lại tiền chuyển nhầm". Những đường link này thường có giao diện giống hệt website ngân hàng hoặc cổng thanh toán. Khi người dùng truy cập và nhập thông tin đăng nhập, mã OTP hoặc các thông tin cá nhân khác, toàn bộ dữ liệu sẽ rơi vào tay kẻ xấu. Chỉ một thao tác bất cẩn, kẻ gian có thể chiếm quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng và nhanh chóng rút sạch số tiền bên trong. Nhiều trường hợp, chỉ trong vài phút, toàn bộ số dư trong tài khoản của nạn nhân đã "bốc hơi" mà không kịp trở tay. Đây là hình thức lừa đảo đặc biệt nguy hiểm vì nó lợi dụng chính giao dịch thật để tạo dựng lòng tin ban đầu, đồng thời việc sử dụng tài khoản ẩn danh khiến công tác truy vết gặp nhiều khó khăn.

Chiêu trò mới: Tạo khoản vay giả để đòi nợ

Một biến thể khác của thủ đoạn này là các đối tượng sử dụng công nghệ cao để chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, sau đó tạo dựng các khoản vay giả. Mục đích là để đe dọa, khủng bố tinh thần người dân nhằm chiếm đoạt tài sản. Các đối tượng cố ý chuyển tiền vào tài khoản nạn nhân, ghi kèm nội dung như "cho vay", "giải ngân khoản vay" hoặc "hỗ trợ tài chính". Sau đó, chúng giả danh nhân viên công ty tài chính hoặc đòi nợ, liên tục gọi điện, nhắn tin yêu cầu nạn nhân trả lại số tiền đã nhận kèm theo các khoản lãi suất vô lý. Để tăng sức ép, kẻ gian còn sử dụng các biện pháp khủng bố tinh thần như cắt ghép hình ảnh cá nhân, căn cước công dân, thông tin giao dịch ngân hàng rồi gửi cho người thân, bạn bè hoặc nơi làm việc của nạn nhân. Mục đích là để bôi nhọ, gây hoang mang và buộc nạn nhân phải chuyển tiền, dù thực tế họ không hề vay mượn.

Khuyến cáo từ cơ quan chức năng và chuyên gia

Trước tình trạng này, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không chủ quan khi nhận được tiền từ tài khoản lạ. Việc đầu tiên cần làm là giữ nguyên trạng giao dịch, không sử dụng số tiền này và liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được hướng dẫn xử lý theo đúng quy trình. Cơ quan chức năng nhấn mạnh, người dân không nên tự ý chuyển tiền cho bất kỳ cá nhân nào, kể cả khi họ đưa ra lý do hợp lý. Mọi giao dịch hoàn trả cần được thực hiện thông qua ngân hàng để đảm bảo tính minh bạch và an toàn. Các đường link lạ cần được xem là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, không nên truy cập hoặc nhập thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu hay mã OTP. Chuyên gia an ninh mạng cũng lưu ý: "Trong trường hợp đã chuyển thông tin hay gửi mã OTP cho các đối tượng lừa đảo, cần tiến hành ngay các biện pháp khẩn cấp như khóa tài khoản ngân hàng hoặc trực tiếp đến ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời báo cho cơ quan Công an để có hướng dẫn kịp thời".

Hành động cần thiết khi nghi ngờ lừa đảo

Công an xã Tam Nông, sau khi tiếp nhận thông tin về các vụ việc, đã tiến hành xác minh và bước đầu xác định các tài khoản chuyển tiền có liên quan đến các đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao. Đây là một trong những thủ đoạn lừa đảo mới nhằm gây áp lực, đe dọa tinh thần người dân để chiếm đoạt tài sản. Người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không chủ quan trước các giao dịch chuyển tiền không rõ nguồn gốc. Khi nhận được tiền chuyển khoản không rõ nguồn gốc, cần bình tĩnh, không sử dụng số tiền đó vào mục đích cá nhân và nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn xử lý. Đặc biệt, không tự ý chuyển trả tiền cho người lạ khi chưa có xác minh của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai. Khi phát hiện các giao dịch bất thường, nhận được cuộc gọi, tin nhắn có dấu hiệu đe dọa, khống chế hoặc nghi vấn lừa đảo, cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất.

Tóm lược

• Cảnh giác với các khoản tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản, dù là số tiền nhỏ.
• Không bao giờ tin tưởng các yêu cầu hoàn tiền hoặc đòi nợ qua điện thoại, tin nhắn nếu không qua kênh chính thức của ngân hàng.
• Tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu hay thông tin cá nhân khi nhận được yêu cầu, dù dưới bất kỳ hình thức nào.
• Các đường link lạ, yêu cầu xác nhận hay hoàn tiền đều có thể là công cụ lừa đảo.
• Liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc cơ quan Công an khi gặp phải các tình huống đáng ngờ.
• Các đối tượng còn lợi dụng việc chuyển tiền để tạo cớ đòi nợ giả, đe dọa nạn nhân.